위험과 유동성부터
원칙중심
자금의 목적과 감내할 수 있는 위험을 먼저 확인합니다.
CORPORATE & PRIVATE WEALTH
원장님, 대표님
아직도 여유자금을
은행에만 두시나요?
회사의 여유자금,
이제는 전략적으로 관리할 때입니다.
안정성, 현금흐름, 세무 효율성까지 함께 고려하는
맞춤형 운용 전략을 상담하세요.
예금과 투자상품은 위험 구조가 다릅니다.
투자상품은 원금 손실이 발생할 수 있으며, 확정 수익을 약속하지 않습니다.
BEYOND THE BALANCE.
자금의 목적이 다르면,
운용의 기준도 달라져야 합니다.
법인 대표 · 병원장 · 전문직 사업자를 위한 상담OUR APPROACH
신뢰를 만드는 관리의 기준
TRUST BEGINS WITH PRINCIPLES직접 만나고, 함께 배우는
현장소통
실제 강의와 상담의 현장에서 이야기를 나눕니다.
기업의 상황을 반영하는
1:1
맞춤형 포트폴리오 관리 방향을 함께 검토합니다.
OUR PHILOSOPHY
수익에서 절세까지,
자금 운용의 모든 과정을
함께 고민합니다.
상품을 고르기 전에,
회사의 상황부터 이해합니다.
필요한 자금, 사용할 시점, 감당할 수 있는 위험.
좋은 운용의 출발점은 정확한 질문입니다.
안정성 중심의
운용 전략
수익의 크기보다 먼저 위험을 점검합니다. 필요한 유동성을 확보하고, 감내 가능한 손실 범위 안에서 운용 방향을 검토합니다.
RISK FIRST기업 상황에 맞춘
포트폴리오 관리
운영자금과 여유자금을 구분합니다. 사업의 현금흐름과 자금 사용 계획에 맞춰 자산배분과 점검 기준을 함께 세웁니다.
PURPOSE BUILT수익과 세무 효율성을
함께 고려하는 자산관리
수익률뿐 아니라 비용과 세후 현금흐름을 살펴봅니다. 투자 주체별 적용 요건을 확인하고, 필요한 세무 검토 사항을 정리합니다.
A BROADER PERSPECTIVEINVESTMENT SOLUTIONS
하나의 상품이 아닌,
목적에 맞는 운용의 조합.
각 자산의 역할과 위험을 함께 살펴봅니다.
아래 내용은 일반적인 특성 안내이며,
특정 상품의 가입 권유나 수익 예측이 아닙니다.
01
FIXED INCOME
채권
자금의 시간표를 고려하는 운용
- 목적·역할
- 이자 수취와 만기 분산을 통한 자금 계획 검토
- 검토 상황
- 자금 사용 시점과 만기·환금성을 함께 맞춰야 할 때
주요 위험
상담에서 함께 검토하기 금리 상승, 발행자 신용 악화, 중도 매도 시 원금 손실과 유동성 위험이 있습니다.
02
INCOME STRATEGY
커버드콜
현금흐름과 총수익을 함께 검토
- 목적·역할
- 기초자산 보유와 콜옵션 매도로 현금흐름 추구
- 검토 상황
- 가격 변동과 상승 수익 제한을 이해하며 분배 전략을 검토할 때
주요 위험
상담에서 함께 검토하기 하락 손실은 발생하고 상승 수익은 제한될 수 있습니다. 분배금은 줄거나 지급되지 않을 수 있습니다.
03
ASSET ALLOCATION
ETF
다양한 자산에 나누어 접근
- 목적·역할
- 시장·지역·자산별 분산과 포트폴리오 조정
- 검토 상황
- 기초자산과 비용을 이해하고 분산 비중을 정할 때
주요 위험
상담에서 함께 검토하기 기초자산 하락, 환율 변동, 추적오차, 괴리율과 유동성 위험에 따라 손실이 발생할 수 있습니다.
04
TAX-AWARE PLANNING
비과세투자
세후 결과를 살피는 자금관리
- 목적·역할
- 실제 적용 가능한 세제 혜택과 요건 검토
- 검토 상황
- 투자 주체·보유기간·상품별 조건을 확인할 때
적용 요건·위험
상담에서 함께 검토하기 법인과 개인의 적용 요건은 다릅니다. 중도 해지·요건 미충족 시 혜택이 달라지며 투자 손실도 가능합니다.
투자에는 원금 손실 가능성이 있습니다. 분배금은 확정 수익이 아니며, 분배율과 투자 총수익률은 다릅니다. 분산투자도 손실을 방지하지는 않습니다.
비과세·절세는 투자 주체와 현행 세법상 요건에 따라 달라집니다. 개인 대상 세제 혜택을 법인에 동일하게 적용하지 않으며, 개별 세무 판단은 세무 전문가의 확인이 필요합니다.
IN PERSON. IN PRACTICE.
신뢰는,
마주 앉은 자리에서 시작됩니다.
실제 강의·상담 현장
함께 배우고, 질문하고,
자금 관리의 방향을 이야기하는 시간.
생각을 나누는 강의
자산관리에 대한 대면 강의 현장
함께 쌓아가는 이해
강의와 소통으로 이어지는 배움의 시간
상황을 이해하는 대화
마주 앉아 이야기를 나누는 상담 현장
현장에서 이어온 만남
강의와 상담 활동의 기록
제공된 실제 활동 사진입니다. 사진은 투자 성과나 특정 상품에 대한 고객의 추천을 의미하지 않습니다.
BUILT AROUND YOUR BUSINESS
회사의 내일을 생각하는
오늘의 자금관리.
TAILORED FOR YOUR BUSINESS
회사의 자금에는
회사에 맞는
전략이 필요합니다.
기업 운영자금, 유동성, 사용 시점과 세무상 고려사항까지.
투자보다 먼저 자금의 성격을 정리합니다.
운영에 필요한 자금은 지키고,
여유자금의 역할은 명확하게.
- 운영비와 운용 가능 자금의 구분
- 사업 일정에 맞춘 유동성과 자금 사용 시점
- 법인 회계·세무상 확인이 필요한 항목
A CLEAR PATH FORWARD
첫 상담부터,
다음 단계까지 명확하게.
현재의 상황을 충분히 듣고,
함께 검토할 방향을 정리합니다.
- 01
무료상담 신청
상담 신청 페이지에서
연락 방법과 희망 사항을 남깁니다. - 02
현재 자산 및
운용 목적 확인자금 규모, 사용 시점과
감내 가능한 위험을 확인합니다. - 03
맞춤형 포트폴리오
방향 검토유동성, 분산과 세후 현금흐름을
함께 살펴봅니다. - 04
상담 결과 및
후속 관리 안내검토 내용과 다음 단계를 정리하고,
서비스 범위와 조건을 안내합니다.
GOOD QUESTIONS MATTER
상담 전,
궁금하실 이야기.
은행 예금처럼 원금이 보장되나요?
아닙니다. 채권·ETF·커버드콜 등 투자상품은 예금과 다르며 원금 손실이 발생할 수 있습니다. 안정성을 고려한다는 것은 위험을 점검한다는 의미이지, 손실이 없거나 수익이 보장된다는 의미가 아닙니다.
법인에도 비과세 혜택이 적용되나요?
투자 주체, 상품, 보유기간과 세법상 요건에 따라 다릅니다. 개인 대상 비과세 제도를 법인자금에 동일하게 적용하지 않습니다. 법인자금과 대표 개인자금은 구분하여 확인하고, 구체적인 세무 판단은 세무 전문가의 검토가 필요합니다.
처음 상담할 때 무엇을 준비하면 되나요?
대략적인 여유자금 범위, 자금 사용 예정 시점, 현재 운용 방식과 궁금한 점을 정리하시면 됩니다. 이 페이지에서는 이름·전화번호·계좌 정보 등 개인정보를 입력받지 않습니다. 민감한 서류는 확인된 공식 절차 없이 보내지 마세요.
상담 신청만으로 상품에 가입하게 되나요?
아닙니다. 무료상담 신청 자체는 상품 가입이나 투자계약이 아닙니다. 구체적인 상품이나 후속 서비스를 검토하게 되면 실제 제공 주체, 비용, 위험과 계약 조건을 별도로 확인해야 합니다.
LET’S BEGIN A CONVERSATION
여유자금의 다음 방향,
대화로 시작하세요.
이미 많은 분들이 자금 운용의
새로운 방향을 고민하고 있습니다.
우리 회사에 적합한 자금 운용 전략,
상담을 통해 확인해보세요.
01 / 자금의 목적 확인02 / 위험과 유동성 점검03 / 함께 검토하는 운용 방향